讓適合的投資者購買恰當的產品

時間:2017-05-24 來源:【證券日報】



將適當的證券產品銷售給適當的投資者,這是投資者適當性制度最簡明扼要的概括。隨著中國資本市場的創新發展,投資者適當性制度已經成為資本市場的一項基礎制度。

  中小投資者是我國現階段資本市場的主要參與群體,但是廣大中小投資者仍然處于信息弱勢地位,抗風險能力和自我保護能力較弱,合法權益容易受到侵害。也正因為如此,證監會多次提出維護中小投資者合法權益是證券期貨監管工作的重中之重。這不僅關系廣大人民群眾切身利益,也是資本市場持續健康穩定發展的基礎。

  投資者適當性管理,就是通過一系列措施,讓適合的投資者購買恰當的產品,避免在金融產品銷售過程中,將金融產品提供給風險并不匹配的投資群體,導致投資者由于誤解而發生較大風險。

  同時,投資者適當性管理,是境外成熟市場在長期實踐中,根據投資者保護實際問題逐步建立完善起來的一項制度,目前已成為國際資本市場的通行做法和基礎原則。

  近幾年來,我國資本市場一直在探索投資者適當性管理工作,陸續在創業板、股轉系統、基金、金融期貨等多個市場和產品領域建立起投資者適當性制度。將于71日正式實施的《證券期貨投資者適當性管理辦法》,意味著我國資本市場投資者適當性管理制度體系基本確立。

  當然,落實好投資者適當性管理,還需要包括機構等在內的市場各方積極配合。比如,對經營機構而言,在經營活動中要自覺遵守了解投資者了解產品投資者與產品匹配風險揭示加強內部管理等適當性的基本原則,同時,還要針對實際運行中發現的問題及時整改完善,確保真正做到將合適的產品銷售給合適的投資者,切實保護好投資者的合法權益。




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